Получавате суми във валута по Ваша сметка в Търговска Банка Д АД от други български банки, както и от чуждестранни банки от цял свят.

Д Банк поддържа кореспондентски отношения с водещи банки в чужбина, което улеснява получаването на парични преводи, наредени чрез банка от различни точки по света.

Какво трябва да знаете?

Необходимо е да посочите на наредителя точните банкови детайли за Вашата сметка, които включват:

• Пълно име на получателя - Вашите имена
• Адрес
• IBAN в Търговска Банка Д АД
• Банка: D Commerce Bank, Bulgaria, Sofia
• BIC/SWIFT код: DEMI BG SF

Сроковете на изпълнение са съобразени с обичайната банкова практика - при разплащания в левове и чуждестранна валута вальор на заверка на кореспондентската или сетълмент сметка на Банката.

При разплащания в чуждестранна валута от държави извън ЕС и ЕИП сметката на клиента се заверява на следващ работен ден с вальор датата на постъпване на средствата по кореспондентската сметка на Банката.

Плащанията в чуждестранна валута се извършват чрез международната система за разплащания SWIFT и с посредничеството на банките - кореспонденти на Търговска Банка Д АД.

Какво трябва да знаете?

Д Банк АД предлага на своите клиенти услуга за извършване на трансгранични преводи, съгласно техни платежни нареждания, които се изпълняват при следните условия съгласно вальор и вид на валутата на превода, указани от Клиента, както следва:

1. Платежно нареждане в EUR с посочен вальор „Същия работен ден” и прието в Банката до 14:00 часа на същия работен ден, се обработва и изпълнява в рамките на същия работен ден.
2. Платежно нареждане в друга чуждестранна валута /без EUR/, с посочен вальор „Същия работен ден” и прието в Банката до 12:00 часа на същия работен ден, се обработва и изпълнява в рамките на същия работен ден.
3. Платежно нареждане в чуждестранна валута, прието в Банката до 15:30 часа на работния ден и с посочен вальор „Следващ работен ден”, се обработва и изпълнява с вальор „Следващ работен ден”.
4. Платежно нареждане в чуждестранна валута, прието в Банката до 16:00 часа на работния ден и с посочен тип на превода „Обикновен” с вальор „Два работни дни” или без посочен вальор, се обработва и изпълнява с вальор „Два работни дни”.

Платежно нареждане за превод в чуждестранна валута, прието в Банката след посочените по-горе часове, се счита за получено на следващ работен ден и се изпълнява на следващия работен ден с вальор, съответстващ на указания от Клиента тип на превода.

Изисквания за представяне на информация и документи

При нареждане на преводи в чуждестранна валута за получатели в трети страни (извън ЕС), задължително се изисква попълване на:

• Декларация по чл. 2 ал.1 от Наредба №28 на БНБ - за преводи равни на или надвишаващи равностойността на 30 000 лева;
• Копия от документи – основание за извършване на плащането, съгласно Валутния закон и Наредба № 28 на БНБ и МФ;
• Декларация за произход на средства съгласно Закона за мерките срещу изпирането на пари - за преводи равни на или надвишаващи равностойността на 30 000 лева.Всяко местно юридическо лице или едноличен търговец, сключило сделка по чл. 7, ал. 5 от Валутния закон, подава декларация пред БНБ и удостоверява пред банката декларирането.

Плащания, наредени в полза на бенефициенти от ОАЕ

Всички плащания, наредени в полза на бенефициенти от ОАЕ, трябва да съдържат 3-буквен код, указващ предназначението на плащането. Изборът на код следва да е обвързан и да допълва информацията, попълнена в полето „Основание". Например, ако плащането е за закупена стока и в тази връзка са цитирани номера на фактури, като код следва да се впише GDS.  Списък с кодовете може да видите тук. В случай че такъв код не бъде посочен, преводът може да бъде рекламиран/върнат, което ще доведе до допълнителни разноски за наредителя.

Търговска Банка Д АД поддържа кореспондентски отношения с водещи банки в чужбина, като предоставя навременни професионални услуги в областта на всички видове разплащания, включително и Western Union.
Вашите международни разплащания и операции на паричните и валутните пазари могат да се извършват чрез следните банки:

Списък на банките-кореспонденти